Holen Sie das Maximum aus Ihren Vorsorgeleistungen raus?
Oder: Was ist Ihnen lieber?
Eine
-
Basis-Krankenversicherung
oder ein
- umfassender, privater Krankenversicherungsschutz
- plus Eigentumswohnung oder Sportwagen?
Und das zum gleichen Betrag?
Unglaublich? Nein, nur ein Fall von vielen, in denen wir unseren Mandanten helfen konnten, bessere Leistungen zum gleichen oder niedrigeren Betrag zu bekommen. Lesen Sie selbst:
Maurermeister Manfred S. (selbstständig) zahlte den Höchstbeitrag von über
630 € / mtl. für die gesetzliche Krankenversicherung. Für einen Wechsel hatte er nie Zeit gefunden und dazu noch Bedenken, dass er sich schlechter stellen würde – den Durchblick durch den
Tarifdschungel zu bekommen, ist (Sie werden mir zustimmen) sehr zeitaufwändig.
Er staunte nicht schlecht, als er sah, was wir für ihn zusammengestellt hatten: Wir haben einen umfassenden, privaten Krankenversicherungsschutz für lediglich 250 € / mtl. ermittelt. Damit hat der Kunde bereits privatärztliche Behandlung, Chefarzt und Ein-/Zweibettzimmer sowie ein angemessenes Krankentagegeld mit abgesichert.
Der jährliche Kostenvorteil für unseren Mandanten beträgt somit über 4.500 €. Im Sommer fuhr er stolz mit seinem nagelneuen Sportwagen bei uns vor – finanziert allein durch die Ersparnis, die wir ihm ermöglicht hatten.
Eine Anmerkung am Rande: Als Vermögensberater hätten wir ihm eher zu einer Eigentumswohnung (nach etwa 15 Jahren zum Nulltarif) oder Geldanlage geraten, aber den Spaß gönnen wir ihm gerne – der gehört schließlich auch zum Leben!
So entsteht Vermögen, ohne mehr Einkommen erzielen zu müssen!
Sie meinen, das wäre ein Einzelfall und nicht multiplizierbar? Stimmt – jeder unserer Mandanten ist ein Einzelfall, und wir beraten ihn ganz individuell und auf seine persönliche Situation angepasst. Wir finden bei jedem Optimierungs-Potenzial – auch bei Ihnen.
Anderes Beispiel? Gerne:
Reichen Ihnen 286,44 Euro mtl. Rentenanspruch … oder hätten Sie lieber bis zu 10.000 Euro? Wohlgemerkt: Zum gleichen Beitrag!
Ein selbständiger Dachdeckermeister, 23 Jahre alt, muss noch 11 Jahre den Regelpflichtbeitrag in Höhe von seinerzeit 508,45 € mtl. in die Deutsche Rentenversicherung zahlen, bevor er einen Befreiungsantrag stellen kann (insgesamt müssen 18 Jahre Pflichtbeitragszahlung nachgewiesen werden).
Für jeden Pflichtbeitrag in Höhe von 508,45 € mtl. entsteht derzeit ein Rentenanspruch in Höhe von 2,17 € mtl. Nach den vorgenannten 11 Jahren Beitragszahlung besteht damit ein
Rentenanspruch von 286,44 € mtl. ab dem 67. Lebensjahr.
Frustrierend, oder?
Sein Steuerberater zuckte nur mit den Schultern: „Da kann man nichts machen, das ist so.“ Diesen Satz werden Sie bei uns niemals hören: Wir finden Lösungsmöglichkeiten. In diesem Fall bestand die Lösung in einem einfachen, aber geschickten Rechtsformwechsel:
Der Dachdeckermeister änderte seine Rechtsform vom Einzelunternehmen in eine Kapitalgesellschaft. Dadurch wurde er von der Beitragszahlungspflicht befreit. Die frei gewordenen Beträge kann er nun in einen privaten, kapitalgedeckten Vertrag investieren. Dadurch entsteht eine mögliche garantierte lebenslange Rente von über 5.000 € mtl. und mit Überschüssen von über 10.000 € mtl.
Vergleichen Sie: Nach der gesetzlichen Regelbestimmung hatte der Handwerksmeister einen Renten-Anspruch von noch nicht einmal 300 € mtl.; durch unsere Hilfe erhält der Meister nun eine Rente von über 10.000 € mtl.
Ein gewaltiges Vermögen durch eine intelligente Beratung – und das ohne finanziellen Mehraufwand!
Das möchten Sie auch? Wir sagen Ihnen, wo Sie Geld sparen können oder mehr Leistungen für Ihr Geld bekommen:
von der Basisrente, der Riester-Rente, der betrieblichen Altersvorsorge (bAV), der Privatrente, der Absicherung Ihrer Arbeitskraft (Berufsunfähigkeitsabsicherung), der Schwere-Krankheiten-Absicherung, der Grundfähigkeitenabsicherung, der privaten Krankenversicherung oder -zusatzversicherung, der Unfallabsicherung und vielen anderen mehr bis hin zur Pflege- und Sterbeversicherung ...
Wir bieten Ihnen einen Marktvergleich und finden die für Sie vorteilhafte Lösung.
Oder nehmen Sie den Bereich "Versicherungen"
Bei einem Mandanten konnten wir den Beitrag für eine betriebliche Rechtsschutzversicherung von zuvor über
4.700 € / Jahr auf 1.100 € / Jahr senken.
3.600 Euro gespart – das ist Geld, was anderenfalls unnütz zum Fenster rausgeschmissen wird. Bei einer Betriebshaftpflichtversicherung eines Heizungsbaubetriebes betrug der jährliche
Beitragsvorteil über 2.000 €. Bei jeweils gleichen oder sogar besseren Leistungen.